English
郵箱
聯系我們
網站地圖
郵箱
舊版回顧


<健康養生_主關鍵詞>

文章來源:SEO    發布時間:2020-06-06 09:21:09  【字號:      】

腫瘤科出科小結會計初級-天津會計網-中級財務會計報表學習網站山西新聞網具有新聞采寫社會化媒體資訊和產品為一體的互聯網媒體平臺記錄社會、傳播信息每天24小時面向廣大網民和網絡媒體,快速、準確地提供文字、圖片、視頻等多樣化的資訊服務力求及時、客觀、權威、獨立地報道新聞,致力于應用前沿。

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

腫瘤科出科小結

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

腫瘤科出科小結

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

證監會網站近日公布的證監會江西證監局行政監管措施決定書(〔〕號)顯示,經查,平安證券股份有限公司江西分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向江西證監局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了平安證券股份有限公司江西分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函的監督管理措施。

平安證券股份有限公司前身為年月成立的平安保險公司證券業務部。年月,經人民銀行批準,成立平安證券有限責任公司。年月,公司名稱由“平安證券有限責任公司”變更為“平安證券股份有限公司”。平安信托有限責任公司為第一大股東,持股比例為.%。平安保險(集團)股份有限公司(簡稱“平安”,.SH,.HK)為第二大股東,持股比例為.%。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條“證券公司應當建立健全證券經紀業務客戶管理與客戶服務制度,加強投資者教育,保護客戶合法權益”規定:

(一)建立健全客戶賬戶管理制度

證券公司與客戶簽訂證券交易委托代理協議,應當為客戶開立資金賬戶,代理證券登記結算機構為首次進入證券市場的客戶開立證券賬戶,并按規定辦理客戶交易結算資金(以下簡稱客戶資金)存管手續。

客戶的資金賬戶應當在證券營業部現場開立,證券賬戶應當在證券營業部或者證券登記結算機構現場開立,法律法規及證監會另有規定的從其規定。

證券公司應當充分了解客戶情況,在客戶開戶時,對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查,登記客戶身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

發現客戶身份存疑的,應當要求客戶補充提供居民戶口簿或者有效期內的護照或者戶籍所在地公安機關出具的身份證明文件原件等足以證實其身份的其他證明材料,無法證實的,應當拒絕為客戶開立賬戶。

證券公司不得違反規定限制客戶終止交易代理關系、轉移資產客戶申請轉托管、撤銷指定交易和銷戶的,應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業務)后的兩個交易日內辦理完畢,法律法規、證監會及證券交易所、證券登記結算機構另有規定的從其規定。

(二)建立健全客戶適當性管理制度,為客戶提供適當的產品和服務

證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況,在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時,對客戶進行初次風險承受能力評估,以后至少每兩年根據客戶證券投資情況等進行一次后續評估,并對客戶進行分類管理,分類結果應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司應當事先明確告知客戶所提供服務或者銷售產品的風險特征,按照規定程序,提供與客戶風險承受能力相適應的服務或產品,服務或產品風險特征及告知情況應當以書面或者電子方式記載、留存。

證券公司認為某一服務或產品不適合某一客戶或者無法判斷適當性的,應當將該情形提示客戶,由客戶選擇是否接受該項服務或產品。證券公司的提示和客戶的選擇應當以書面或者電子方式記載、留存。

(三)建立健全客戶交易安全監控制度,保護客戶資產安全

證券公司應當配合監管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監督、控制、調查,根據監管部門及證券交易所要求,及時、真實、準確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。

發現盜買盜賣等異常交易行為疑點時,應當及時通知客戶并核實確認、留存證據;基本確認盜買盜賣等異常交易行為的,應當立即采取措施控制資產,并協助客戶向公安機關報案。

證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置密碼,提醒客戶適時修改密碼和增強密碼強度,并在證券營業部經營場所、公司網站、網上證券客戶端及自助證券交易客戶端提示客戶加強身份證件、賬號、密碼的保護。

證券公司應當根據法律法規、證監會的規定及合同約定,以信函、電子郵件、手機短信、網上查詢或者與客戶約定的其他方式,保證客戶至少在證券公司營業時間內能夠查詢其委托、交易記錄、證券和資金余額等信息。

(四)建立健全客戶回訪制度,及時發現并糾正不規范行為

證券公司應當統一組織回訪客戶,對新開戶客戶應當在個月內完成回訪,對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的%,回訪內容應當包括但不限于客戶身份核實、客戶賬戶變動確認、證券營業部及證券從業人員是否違規代客戶操作賬戶、是否向客戶充分揭示風險、是否存在全權委托行為等情況?蛻艋卦L應當留痕,相關資料應當保存不少于年。

(五)建立健全客戶投訴處理制度,妥善處理客戶投訴和與客戶的糾紛

證券公司及證券營業部應當在公司網站及營業場所顯著位置公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱,保證投訴電話至少在營業時間內有人值守。證券公司及證券營業部應當建立客戶投訴書面或者電子檔案,保存時間不少于年。每年月底前,證券公司和證券營業部應當匯總上一年度證券經紀業務投訴及處理情況,分別報證券公司住所地及證券營業部所在地證監局備案。

(六)建立健全客戶資料管理制度,保證客戶資料安全完整

證券公司應當為每個客戶單獨建立紙質或者電子檔案,客戶檔案應當包括客戶及代理人名稱、地址、通訊聯系方式、客戶和代理人的身份證明文件復印件、證券賬戶卡復印件、證券交易委托代理協議、客戶資金存管協議、授權委托書、風險揭示書及證監會規定的其他信息。證券公司應當妥善保管客戶檔案和資料,為客戶保密。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第四條“證券公司應當建立健全證券經紀業務人員管理和科學合理的績效考核制度,規范證券經紀業務人員行為”規定:

(一)從事技術、風險監控、合規管理的人員不得從事營銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業務活動;營銷人員不得經辦客戶賬戶及客戶資金存管業務;技術人員不得承擔風險監控及合規管理職責。

(二)與客戶權益變動相關業務的經辦人員之間,應當建立制衡機制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷,建立及變更客戶資金存管關系,客戶證券賬戶轉托管和撤銷指定交易等與客戶權益直接相關的業務應當一人操作、一人復核,復核應當留痕。

涉及限制客戶資產轉移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對應關系、客戶賬戶資產變動記錄的差錯確認與調整等非常規性業務操作,應當事先審批,事后復核,審批及復核均應留痕。

(三)證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式,保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司經紀業務經辦人員和證券經紀人的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

(四)證券公司對證券經紀業務人員的績效考核和激勵,不應簡單與客戶開戶數、客戶交易量掛鉤,應當將被考核人員行為的合規性、服務的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內容,考核結果應當以書面或者電子方式記載、保存。

《關于加強證券經紀業務管理的規定》第五條“證券公司應當建立健全證券營業部管理制度,保障證券營業部規范、平穩、安全運營”規定:

(一)證券營業部應當將《證券經營機構營業許可證》放置在營業場所顯著位置,并在許可范圍內從事經營活動。

(二)證券營業部應當建立健全印章管理制度,對各類印章登記造冊,建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。

(三)證券營業部應當建立健全營業場所安全保障機制,保證與當地公安、消防等有關部門的聯系暢通,維護交易秩序穩定;制定重大突發事件應急處理預案,定期組織自查,按規定進行演練,自查及演練情況應當以書面方式記載、留存,保存時間不少于年。

(四)證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行年度考核,年度考核情況應當以書面方式記載、留存。

(五)證券營業部負責人應當每年至少強制離崗一次,強制離崗時間應當連續不少于個工作日。證券營業部負責人強制離崗期間,證券公司應當對證券營業部進行現場稽核,稽核報告應當以書面方式記載、留存。

(六)證券營業部負責人離任的,證券公司應當進行審計。離任審計結束前,被審計人員不得離職;發現違法違規經營問題的,證券公司應當進行內部責任追究,并報當地監管部門或者司法機關依法處理,且該違規人員至少年內不得轉任其他證券營業部負責人或者證券公司同等職務及以上管理人員。證券公司應當在審計結束后個月內,將證券營業部負責人離任審計報告報證券營業部所在地及公司住所地證監局備案。

(七)本條(四)至(六)款所述年度考核、稽核、審計的內容包括證券營業部的下列事項:有無挪用客戶資產、有無接受客戶全權委托、有無向客戶提供不適當的產品和服務、有無違規融資及擔保、有無向客戶承諾收益、有無超范圍經營、有無違規為客戶辦理賬戶業務、有無重大信息安全事故、有無重大突發事件、有無未了結客戶糾紛等,以及證券營業部負責人在上述事項中的責任情況等。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條規定:證券基金經營機構開展各項業務,應當合規經營、勤勉盡責,堅持客戶利益至上原則,并遵守下列基本要求:(一)充分了解客戶的基本信息、財務狀況、投資經驗、投資目標、風險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

(二)合理劃分客戶類別和產品、服務風險等級,確保將適當的產品、服務提供給適合的客戶,不得欺詐客戶。

(三)持續督促客戶規范證券發行行為,動態監控客戶交易活動,及時報告、依法處置重大異常行為,不得為客戶違規從事證券發行、交易活動提供便利。

(四)嚴格規范工作人員執業行為,督促工作人員勤勉盡責,防范其利用職務便利從事違法違規、超越權限或者其他損害客戶合法權益的行為。

(五)有效管理內幕信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣證券、建議他人買賣證券,或者泄露該信息。

(六)及時識別、妥善處理公司與客戶之間、不同客戶之間、公司不同業務之間的利益沖突,切實維護客戶利益,公平對待客戶。

(七)依法履行關聯交易審議程序和信息披露義務,保證關聯交易的公允性,防止不正當關聯交易和利益輸送。

(八)審慎評估公司經營管理行為對證券市場的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序。

《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條規定:證券基金經營機構違反本辦法規定的,證監會可以采取出具警示函、責令定期報告、責令改正、監管談話等行政監管措施;對直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他責任人員,可以采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、認定為不適當人選等行政監管措施。

證券基金經營機構違反本辦法規定導致公司出現治理結構不健全、內部控制不完善等情形的,對證券基金經營機構及其直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員,依照《中華人民共和國證券投資基金法》第二十四條、《證券公司監督管理條例》第七十條采取行政監管措施。

以下為原文:

關于對平安證券股份有限公司江西分公司采取出具警示函措施的決定

平安證券股份有限公司江西分公司:

經查,你分公司存在以下問題:

一、未按規定公示信息。一是未在分公司營業場所公示客戶投訴電話、傳真、電子信箱等投訴渠道和糾紛處理流程。二是未在公司網站或營業場所公示證券經紀人信息。

二、人員崗位設置存在以下問題。一是營銷人員經辦客戶賬戶相關業務。二是柜臺崗兼任信息技術崗。三是合規專員經辦融資融券業務開戶復核業務。

三、在為客戶辦理融資融券業務開戶時存在經辦人員和復核人員簽名不清晰,無法確定是否一人操作、一人復核。

四、在銳拓融合大廈單元樓、的辦公場所未向我局報備,也未在《經營證券期貨業務許可證》許可的營業場所范圍內。

以上問題分別違反了《關于加強證券經紀業務管理的規定》第三條第一款第(五)項、第四條第一款第(三)項、第四條第一款第(一)項、第(二)項和第五條第一款第(一)項的相關規定。上述違反證監會規定的行為,反映了你分公司合規經營存在問題,違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第六條的規定,現根據《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定,對你分公司采取出具警示函的監督管理措施。

如對本監督管理措施不服,可以在收到本決定書之日起日內向證監會提出行政復議申請,也可以在收到本決定書之日起個月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議和訴訟期間,上述監督管理措施不停止執行。

江西證監局

年月日

腫瘤科出科小結




(成都養生網)

附件:

中醫養生


© <養生網_主關鍵詞>成都養生網 聯系我們

請勿用于非法用途,否則后果自負,一切與程序作者無關!

成都養生網 哈灵江苏麻将作弊器 微乐家乡麻将app下载 20选8开奖结果查询 北京麻将馆小游戏 河北11选5遗漏真准网 捕鱼来了工作室思路 十一运夺金开奖结果查询 山西天星麻将APP 北京11选5一小时开几期 2018-2019欧冠赛程表 网上做任务赚钱的平